Topul tentativelor de frauda bancare la solicitarea de credite

Potrivit unui studiu intern efectuat la nivel national de catre departamentul de credite retail al unei banci din top 10, romanii nu debordeaza de inteligenta atunci cand vine vorba sa insele vigilenta bancherilor, in speranta obtinerii unui credit. Potrivit documentului, topul tentativelor de frauda arata cam asa:
1.Angajati la companii recent infiintate, cu salarii mult mai mari fata de functia detinuta si cu majorari substantiale in ultimele luni – 35 %
2. Angajati la companii cu un singur angajat/ SRL-uri de mici dimensiuni care prezinta contract individual de munca- 26%
3. Companii de la angajatii carora s-au primit mai multe solicitari de credit decat salariati are compania potrivit evidentelor de pe Min Finantelor/ lista firme/ alte baze de date- 24 %
4. Companii fara telefon fix – 6%
5. Titularul/ adresa postului telefonic declarat nu corespund cu datele angajatorului – 5%
6. Documentele prezentate au inconcordante la informatiile despre relatia de munca.- 4%

Unul dintre oficialii bancii amintite a declarat ca aceste metode sunt deja “mirosite” de angajatii bancii si ca au existat cazuri in care a fost sesizata Politia pentru fals si uz de fals. “A existat o situatie in care unul dintre solicitanti a venit cu o adeverinta de salariu pe care trecuse echivalentul a 8000 de euro lunar. Un salariu cam mare pentru un srl cu 3 luni de viata. Cand am verificat compania, am observat ca era detinuta de chiar mama solicitantului. Iar acesta -solicitantul adica, se afla in toate evidentele posibile ale rau platnicilor. De la CRB, BC, inclusiv CIP printr-o firma mai veche, aflata in interdictie. In acest caz am sesizat organele de Politie, pentru ca era clar ca nu discutam de o neglijenta ci de o tentativa repetata de frauda”, a declarat oficialul bancii citate.El a mai mentionat exemplul unei companii inregistrata la Finante cu 5 angajati, din partea careia se primisera nu mai putin de 48 de solicitari de credit. Si in acest caz a fost sesizata Politia.

BNR: Becali, mai periculos pentru sistemul bancar decat Vantu

Cam asta s`ar putea deduce din decizia Bancii Centrale de a nu`i autoriza banca oierului, cu toate ca din cate stiu, de acte s`au ocupat oameni cu cariere bancare solide. Cum lui SOV i s-a permis sa opereze doua banci (BID si BRS- care au dat faliment in scurt timp dupa infiintare producand prejudicii care fac si in prezent deliciul Justitiei) iar lui Becali niciuna, deducem logic ca Becali are o reputatie mai proasta decat SOV, ca banii lui sunt infinit mai dubiosi si ca daca e sa aleaga cu cine merge alaturi pana in panzele albe, dintre SOV si Becali, BNR il prefera pe Vantu. Nu am niciun soi de relatie nici cu SOV nici cu Becali, dar mi se pare ca BNR a judecat cu masuri diferite in cele doua situatii.
Cand s`a infiintat teapa numita banca religiilor, n`au fost probleme. Cand s`a infiintat banca Columna, ok`ul s`a dat imediat. De Nova Bank nu mai zic, ca`mi trimit rusii rachete. Despre Fortuna am o documentatie de zeci de pagini, inclusiv cu memorii adresate fostului presedinte Iliescu si Guvernatorului.
Pana la urma, lucrurile nici nu sunt atat de stuporante, cata vreme discutam de o banca centrala care a girat cu zambetul pe buze aparitia si apoi ingroparea unor banci, fara a incerca cu eficienta evitarea crizelor bancare. Imi vin acum in minte doar cateva dintre bancile in cauza.
- Credit Bank
- Bankcoop
- Columna Bank
- Dacia Felix
- Banca Albina
- Banca Columna
- Banca Turco-Romana
- Banca Internationala a Religiilor
- Banca Populara Romana
- Nova Bank
- Fortuna
- Banca de Investitii si Dezvoltare
- Banca Romana de Scont